客户介绍不等同于金融建议

推荐活动可能只限于分享获批的事实信息，并把有兴趣的人介绍给服务提供商。推荐特定金融产品、影响产品选择或协助安排交易，可能涉及不同的牌照和行为要求。

合作伙伴不应认为加入免责声明就能修正超出获批角色的行为。监管通常更关注沟通和行为的实际内容。

主要责任

  • 只使用最新且已经批准的宣传材料
  • 准确说明合作关系和自身角色
  • 在需要时披露报酬或其他利益
  • 不得承诺盈利、合作获批或特殊待遇
  • 把产品、建议和投诉问题转交授权团队
  • 按照要求保存沟通和推荐记录

合作伙伴计划应当明确什么

完善的合作计划应从尽职调查和书面协议开始，并明确允许开展的市场、获批渠道、禁止使用的表述、客户转交、隐私处理、培训、监控、付款条件和终止权利。

  • 可以接触哪些客户群体
  • 可以分享哪些信息
  • 如何处理客户同意和个人信息
  • 宣传内容如何获得批准
  • 如何监控行为并报告问题

长期合作的基本标准

可持续的推荐合作建立在准确预期和清晰责任之上。客户数量不能代替适当性、尽职调查或合规沟通。不同司法辖区的要求可能不同，因此在开始活动前可能需要取得法律意见。